掲載日：2014年4月1日

融資保証金詐欺の手口と最新情報

最近の事例

融資保証金詐欺（振り込め詐欺の一種）とは、ヤミ金業者が、何らかの名簿を元に「債務一本化」「審査なし」「低利・保証人不要」などをうたい、ダイレクトメールや携帯電話、雑誌広告等を利用して融資の勧誘をし、申込みを依頼すると、手数料や保証金、審査、借入金のデータ抹消などと様々な口実で現金を振り込ませる詐欺のことです。

最近では、『定型郵便小包（通称：EXPACK500)』を悪用したケースも発生しています。

複数の消費者金融から借入れがあり返済に苦しんでいる人や、自己破産者を狙った手口です。実在する金融機関や貸金業者、あるいはその関連会社を装っている悪質な業者もいます。

何度振り込んでもなかなか融資してくれないばかりか、最後には連絡が取れなくなったり、脅しや嫌がらせを受けたりする場合もあります。

予防と対策

1.いかなる名目であっても、融資より先に金銭を振り込まない。

正規の業者は融資を前提に現金を振り込ませることはありません。

2.親切そうな広告の言葉につられないこと。

相手の話を冷静に判断する、一人で悩まず相談して決める。

3.自分の銀行口座や家族構成などの個人情報を簡単に教えない。

最初に相手から少額の現金を振り込んでくる場合もあるので、要注意。

4.被害にあった場合にはすぐに、警察に被害届を出してください。

融資を申し込むきっかけとなった資料（はがきなど）、口座振込み伝票、相手とのやり取りに関するメモ等を持参して相談してください。

5.借金を返済するための借金をしない。

債務整理には適切な相談窓口に相談することが一番の近道です。

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